Почему вам обязательно нужна лицензия

С 1 июля 2023 года Национальный банк Грузии ввел новую регуляцию в рамках борьбы с отмыванием денег

Если раньше покупать, продавать, обменивать или хранить криптовалюту в интересах третьих лиц могли любые организации, то сейчас это незаконно без регистрации в качестве провайдера по обслуживанию виртуальных активов (VASP). Если не выполнить требования по лицензированию, можно получить штраф до 20 тысяч лари.

При этом криптовалютный рынок Грузии — яркая возможность для бизнеса

В стране легко открыть компанию, а мягкое налоговое законодательство позволяет инвестировать в быстрый рост. Спрос на услуги VASP гарантирован: Тбилиси занимает первую строчку в списке городов мира по числу криптоматов на каждые $10 млрд ВВП, тогда как виртуальными активами владеет 2,39% населения Грузии — это лишь на доли процента меньше, чем в Гонконге, Италии и Австралии и в два раза больше, чем в соседних Армении и Азербайджане.

Ключевые аспекты

Какие компании могут получить статус VASP

Опыт и/или образование

Директор должен иметь экономическое или смежное образование либо обладать опытом работы в сферах финансовых услуг или виртуальных активов

Физическое присутствие

Хотя бы один из уполномоченных представителей компании должен находиться в Грузии не менее 14 дней в календарном месяце

Правовая чистота

Компания и ее руководство должны быть чисты перед законом

Форма собственности компании

Нужно иметь организационно-правовую форму ООО и АО

Преимущества

Какие услуги вы сможете оказывать с криптолицензией

Обмен виртуальных активов

Актуально для криптобирж, трейдинговых платформ, киосков самообслуживания и офлайн-обменников. Лицензия позволяет обменивать криптовалюту на фиатные деньги (включая грузинский лари и зарубежные валюты), другие конвертируемую токены или финансовые инструменты в интересах третьих лиц.

Перевод криптовалюты

Важная опция для финтех-приложений, которые проводят транзакции (в том числе международные) с участием виртуальных активов: например, в рамках платежных сервисов.

Хранение и управление активами или портфелем криптовалют

Эти виды деятельности ориентированы на операторов кошельков, инвестиционные платформы и управляющие компании, которые работают с виртуальными активами.

Криптовалютное кредитование (криптолендинг)

Бурно развивающееся направление бизнеса, которое подразумевает выдачу кредита в фиатных средствах под залог цифровых активов. Это может стать конкурентным преимуществом для микрофинансовых организаций.

Первичное предложение монет (ICO)

Операции по первичному размещению токенов — аналог IPO на фондовой бирже. Если компания планирует выступать как оператор платформы для ICO или оказывать услуги кастодиана новой криптовалюты в Грузии, лицензия тоже обязательна.

Оставить заявку

Бесплатная первая консультация

Мы отвечаем в течение часа.

Бесплатная консультация

4.9

218+ отзывы в Google

Этапы

Как получить криптолицензию в Грузии

Изучение правовой базы

Чтобы получить статус VASP, нужно соответствовать большому списку требований не только для руководства, но и для офиса, видеонаблюдения, электронных систем. Разобраться в них без помощи юристов сложно — большинство регуляций на грузинском языке

Сбор документов

Помимо заполненной формы регистрации нужно предоставить перечень услуг компании, информацию о собственниках, политику AML/CTF и многое другое. Пакет включает более 10 документов, которые должны быть нотариально заверены и/или апостилированы.

Регистрация

Нацбанк Грузии проводит проверку документов в срок до 60 календарных дней. Если все заполнено правильно, вы получите акт о регистрации в едином реестре VASP и сможете приступать к работе с криптовалютой.

Поддержка

Почему вам стоит обратиться в PB Services

Большой опыт в вопросах лицензирования

Более 7 лет помогаем частным компаниям и предпринимателям получать разрешения на различные виды деятельности. Все процедуры мы знаем досконально.

Понимание специфики криптовалют

Местное законодательство основано на европейских нормах MiCA, которые вступили в силу тоже в 2023 году. Следим за прецедентами не только в Грузии, но и в международной практике.

Весь спектр корпоративных услуг

Максимально упростим ведение бизнеса: зарегистрируем компанию в Грузии, откроем банковский счет, поможем получить налоговые льготы, если они применимы, а также возьмем HR и задачи бухгалтерии на аутсорс. Для топ-менеджмента или ключевых сотрудников оформим резидентство.

Наработанные контакты в госучреждениях

Это помогает проходить регистрацию быстрее, чем если бы вы обращались с запросом самостоятельно, и оперативно уточнять детали в компетентных органах.

Поддержка до и после получения лицензии

Перед подписанием договора проведем бесплатную 30-минутную консультацию, а после регистрации VASP ответим на дополнительные вопросы, если они появятся — обычно за это мы тоже не берем деньги.

Помощь с регулярной отчетностью

Чтобы работать с виртуальными активами в Грузии, просто лицензии недостаточно. У компании со статусом VASP есть обязательства в сфере комплаенса. В частности, нужно собирать KYC и отслеживать происхождение средств. Расскажем, как предоставлять эту отчетность.

Получение криптолицензии в Грузии

Зарегистрируем вашу компанию в качестве VASP в едином реестре Национального банка.