Почему Грузия — серьёзный выбор для крипто-лицензирования
Вам обязательно потребуется лицензия
С 1 июля 2023 года Национальный банк Грузии ввел новую регуляцию в рамках борьбы с отмыванием денег.
Если раньше покупать, продавать, обменивать или хранить криптовалюту в интересах третьих лиц могли любые организации, то сейчас это незаконно без регистрации в качестве провайдера по обслуживанию виртуальных активов (VASP). Если не выполнить требования по лицензированию, можно получить штраф до 20 тысяч лари.
При этом криптовалютный рынок Грузии — яркая возможность для бизнеса
В стране легко открыть компанию, а мягкое налоговое законодательство позволяет инвестировать в быстрый рост. Спрос на услуги VASP гарантирован: Тбилиси занимает первую строчку в списке городов мира по числу криптоматов на каждые $10 млрд ВВП, тогда как виртуальными активами владеет 2,39% населения Грузии — это лишь на доли процента меньше, чем в Гонконге, Италии и Австралии и в два раза больше, чем в соседних Армении и Азербайджане.
Почему Грузия?
Грузия целенаправленно стремится стать финансовым и финтех-хабом региона — и главным инструментом этой стратегии является Национальный банк Грузии.
Национальный банк — один из наиболее профессиональных и доступных финансовых регуляторов на Кавказе. Специалисты банка хорошо разбираются в технологиях, серьёзно взаимодействуют с заявителями и активно привлекают в страну легальные финансовые компании. Особого внимания заслуживает Лаборатория финансовых технологий — sandbox-среда, в которой компании с новыми идеями могут тестировать концепции в контролируемых условиях и напрямую сотрудничать с регулятором при формировании правовой базы. Это регулирование, построенное на реальном понимании того, как работает крипто.
С момента введения системы VASP в 2023 году выдано 37 лицензий — в том числе крупным международным биржам, таким как Bybit и WhiteBIT, которые получили грузинскую лицензию в рамках своей глобальной комплаенс-стратегии. Среди лицензиатов — местные грузинские компании и новые игроки рынка. Спрос реален. Механизм работает. И Национальный банк намерен его развивать.
Если вы тоже видите перспективы растущей криптовалютной индустрии, мы готовы провести для вас бесплатную 30-минутную консультацию и помочь с получением лицензии VASP в Грузии. Важно: конфиденциальность клиентов для нас на первом месте, поэтому мы гарантируем, что наш опыт работы с GeCrypto ни в коей мере не угрожает вашей коммерческой тайне.
Ключевые аспекты
Какие компании могут получить статус VASP
Опыт и/или образование
Директор должен иметь экономическое или смежное образование либо обладать опытом работы в сферах финансовых услуг или виртуальных активов
Физическое присутствие
Хотя бы один из уполномоченных представителей компании должен находиться в Грузии не менее 14 дней в календарном месяце
Правовая чистота
Компания и ее руководство должны быть чисты перед законом
Форма собственности компании
Нужно иметь организационно-правовую форму ООО и АО
Преимущества
Какие услуги вы сможете оказывать с криптолицензией
Обмен виртуальных активов
Перевод криптовалюты
Хранение и управление активами или портфелем криптовалют
Криптовалютное кредитование (криптолендинг)
Первичное предложение монет (ICO)
Требования
Как получить криптолицензию в Грузии
Для получения лицензии VASP в Грузии заявка должна охватывать четыре отдельных направления. Воспринимайте их как четыре независимых блока, каждый из которых требует тщательной подготовки. Слабость в любом из них может задержать или заблокировать процесс.
Юридические документы
Если вы находитесь за пределами Грузии, многие из этих документов необходимо получить в стране вашего проживания — и у каждого из них свой срок действия, поэтому сроки имеют значение. Опытный юрист справится с этим блоком эффективно. Главное — системная организация: составьте чеклист заранее, соберите всё по порядку и оформите пакет корректно до подачи заявки.
Бизнес-план и финансовые прогнозы
Национальный банк ожидает серьёзного и детального бизнес-плана — включая финансовые прогнозы минимум на три года: прогноз доходов, модель расходов, предположения о росте. Шаблонные документы не пройдут.
Важнее другое: ваш бизнес-план должен демонстрировать реальное намерение работать в Грузии. Национальный банк регулирует грузинский рынок и не заинтересован в выдаче лицензий компаниям, которые хотят получить грузинский штамп на сайт, ведя всю реальную деятельность в другом месте.
Международная клиентская база — не проблема, никаких требований по доле грузинских клиентов нет. Но Грузия должна быть центром вашей деятельности, а не просто регуляторным адресом. Если бизнес-план производит впечатление заявки на удобную лицензию, а не плана строить реальный бизнес в Грузии, — это создаст проблемы.
Политика ПОД/ФТ (AML/CTF)
Каждое лицензированное финансовое юридическое лицо в Грузии обязано иметь исчерпывающий внутренний политический документ, охватывающий противодействие отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ). Национальный банк предъявляет к нему самые высокие требования — и это обоснованно, поскольку именно этот документ показывает, насколько серьёзно ваша компания относится к комплаенсу.
Самая распространённая ошибка: считать, что политику ПОД/ФТ из другой юрисдикции — другой страны, другой лицензии — можно перевести на грузинский язык и подать. Это невозможно. Грузинское законодательство об ПОД/ФТ содержит конкретные требования, и ваш внутренний политический документ должен им соответствовать в точности — нередко дословно воспроизводя формулировки соответствующих грузинских законов. Политика, написанная для Дубая, Кипра или любой другой юрисдикции, пусть и уважаемой, не будет автоматически отвечать грузинским стандартам.
Этот документ необходимо разрабатывать с нуля, опираясь на глубокое знание грузинского законодательства. Он является фундаментом вашей заявки — именно на него Национальный банк обратит наибольшее внимание. Закладывайте значительное время и привлекайте профильных специалистов.
Источник средств и источник состояния
Если в вашем бизнес-плане указано, что для запуска и развития бизнеса вам необходим, например, один миллион долларов, вы должны подтвердить, что у вас действительно есть доступ к этому капиталу — и что он происходит из задокументированного и законного источника.
«Несколько лет назад я продал недвижимость и получил наличные» — недостаточно. Национальный банк должен чётко и полностью проследить цепочку движения средств. Каждое звено этой цепочки должно быть подтверждено документально.
Это имеет конкретные практические последствия: заранее продумайте, кто будет учредителем или бенефициарным владельцем компании, и может ли это лицо предоставить чёткие документальные свидетельства происхождения своих средств. Если в цепочке есть пробелы — решите их до подачи заявки, а не после.
Сколько времени занимает получение лицензии VASP?
Подготовка
Сбор юридических документов, написание бизнес-плана с финансовыми прогнозами и разработка политики ПОД/ФТ с нуля занимают приблизительно полтора месяца при серьёзном подходе и правильной команде. Этот этап не стоит торопить — качество подготовки определяет, насколько гладко пройдёт весь остальной процесс.
Первичное рассмотрение НБГ
После подачи Национальный банк имеет 60 дней на ответ. Почти наверняка он придёт в виде перечня замечаний и вопросов — не в виде одобрения или отказа. Это стандартная процедура. Это не плохой знак.
Перечень замечаний может содержать 10 пунктов. А может и 50. Часть из них будет незначительной — выбор слова, вопрос оформления, отсутствующая подпись. Другие
потребуют существенной доработки документов. Национальный банк работает детально и обстоятельно — в конечном счёте это хорошо.
Ваше окно для ответа
Получив список замечаний, у вас есть один месяц на ответ и повторную подачу. Этот месяц проходит быстро. Работайте по каждому пункту системно и не медлите — не тратьте три недели на раздумья, чтобы потом торопиться с финальной подачей.
Расширенное рассмотрение
После повторной подачи Национальный банк вправе продлить рассмотрение ещё на 60
дней. С учётом текущего объёма заявок — рассчитывайте, что банк воспользуется полным сроком.
Реалистичные сроки
Государственная пошлина за подачу: 5 000 лари (около 1 800 USD). Пошлина уплачивается при каждой подаче, включая повторные. Национальный банк не может отказать в заявке без указания конкретной причины — а значит, вы можете устранить её и
подать повторно немедленно, без обязательного периода ожидания.
Оставить заявку
Как мы помогли GeCrypto получить регистрацию VASP в Тбилиси
Национальный банк и сопровождения до получения ответа. Биржа получила регистрацию и приступила к работе в рамках регулируемого рынка.
